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集保e存摺教學,在 App 內查看所有股票、基金、銀行總資產

集保e存摺是什麼?怎麼用?本篇都會一一完整教學

by Rachel
集保e存摺教學,在 App 內查看所有股票、基金、銀行總資產 - 股票app - 塔科女子

 
無論你是投資新手或老手,應該或多或少都有聽過「集保e存摺 / 集保e手掌握」,它是一款由臺灣集中保管結算所提供的手機存摺 App,只要使用身分證字號完成註冊,即可在集保e存摺App 內查看自己目前擁有的股票及基金資產,連結銀行帳戶的話,還能看到自己在各個銀行內所擁有的資產,App 也會替你列出股票+基金+銀行帳戶內的所有現值有多少。

如果你沒用過本篇集保e存摺教學會詳細為大家介紹如何使用集保e存摺 App。

集保e存摺教學,在 App 內查看所有股票、基金、銀行總資產


 

集保e存摺是什麼?

集保e存摺是一款由「臺灣集中保管結算所」提供的服務,集結股票證券、基金及銀行帳戶,用戶可直接在一個 App 內查看自己的全部資產,包含目前持有的所有股票、基金及銀行帳戶內的台幣與外幣。

 

集保e存摺APP 下載(又名:集保e手掌握)

集保e存摺App 支援 iOS 及 Android 雙平台,所有用戶皆可免費下載使用:

 

集保e存摺APP 使用教學

接下來詳細教大家怎麼用集保e存摺 App。

向券商提出申請

首先,你需要先向自己的證券商申請你要使用集保e存摺,根據集保e存摺官方說明,目前有以下四種方法:

  1. 到證券商臨櫃申請:攜帶原留印鑑至證券商櫃台,填寫申請書以現行開戶/換摺程序向證券商申請
  2. 使用證券商網路或 APP 申請:透過證券商提供之網站或 APP 申請介面向證券商申請 (點我參考各證券商申請方法
  3. 打電話向證券商申請:已於證券商開戶並留存 E-mail 與手機號碼之投資人,可使用電話洽原開戶發摺之證券商申請(證券商保留是否電話受理申請之權利)
  4. 郵寄申請:先向發摺證券商確認各項申請表單及作業程序後,填寫相關申請書、加蓋原留印鑑後,郵寄原發摺證券商辦理。

 

在 App 內註冊帳號

首次使用集保e存摺(集保e手掌握)的用戶,請點選底部「第一次使用嗎?請點我」開始註冊帳號。

集保e存摺教學:註冊帳號

 

點選「我同意」後,輸入身分證字號出生年月日,按「下一步」後,依序輸入收到的驗證碼並設定登入密碼即可完成註冊。

集保e存摺教學:註冊帳號

 

查看股票資產及基金資產

成功登入集保e存摺App 後,在「我的資產」首頁你就會看到自己目前所持有的股票及基金,包含目前總價值、各檔股票佔資產的百分比等,下方還能查看自己的資產趨勢圖。

集保e存摺教學:查看股票及基金資產

 

點選「證券庫存分佈」後,在「庫存分佈」內還能細看你持有的每一支股票的股數及目前市值;而切換到「證券存摺」分頁後,則可以查看你在不同券商所持有的股票資產。

集保e存摺教學:查看資產及存摺

 

查看股東權益

如果你想查看自己目前持有的股票的相關權益,包含股東會時間、除權息交易日、股利發放日等,那請切換到集保e存摺 App 底部的「股東權益」分頁,這裡會清楚列出資訊。

集保e存摺教學:股東權益

 

查詢股票資訊

此外,如果你想搜尋某一支股票的相關資料,包含重大訊息、股東會、電子投票、除權息、公司資料等,那切換到「e搜股」分頁並輸入股票代號,App 會替我們快速找出所有重要資訊。

集保e存摺教學:查詢股票資訊

 

查詢基金資訊

除了股票之外,集保e存摺也整合了「基金」的詳細資料,切換到「找基金」分頁後,設定你想搜尋的基金條件或直接輸入關鍵字,App 一樣會快速篩選並搜尋出符合條件的基金,點進去還能查看更詳細的基金資料,包含:基本資料、走勢、持股、配息等。

集保e存摺教學:查詢基金資訊

 

連結銀行帳戶

如果你希望能在集保e存摺 App 內統計自己的所有資產,那你可以考慮連結銀行帳戶,連結後你就能在 App 內快速查看自己在銀行帳戶內的所有餘額,包含台幣及外幣資產。

切換到「我的資產」分頁後,點選「開始連結銀行」,並選擇你要連結的銀行,然後依照指示完成即可,不過目前僅提供 10 家銀行可連結,算是蠻少,但也正在陸續新增中。

集保e存摺教學:連結銀行帳戶

 

將集保e存摺連結銀行帳戶成功後,我們就能在「我的資產」分頁看到銀行資產有多少,而且在「總資產」上也能看到股票+基金+銀行帳戶總共有多少台幣。

集保e存摺教學:查詢基金資訊

 

集保e存摺評價(優點及缺點)

我個人覺得集保e存摺App 是一個很方便又好用的手機存摺App,用戶完全不需要做任何操作,它就會自動同步我們目前持有的股票及基金,並且以精美的圖表呈現,還能看到資產走勢圖及百分比等,甚至如果你有連結銀行帳戶的話,還能看到股票+基金+銀行的總資產。

那集保e存摺缺點的話,就是沒辦法看到投資損益,因為它只會計算現值,不過我覺得它本來用途就不同,不能下單買股票,也不是用來取代券商的股市App,所以這一點也不是什麼大問題。

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